Geschäftsbericht 2017 | 9
Geschäftsfeld Vorsorgekasse
In der Mitarbeiter- und Selbständigenvorsorge
(Abfertigung Neu) betreute die Valida Gruppe ihre
Kunden durch die Valida Plus AG. Per 31. Dezember
2017 zählte die Valida Plus AG rund 2,27 Mio.
Anwartschaftsberechtigte (2016: 2,14 Mio.). Dies sind
rund 2,07 Mio. Arbeitnehmer sowie rund 200.000
Selbständige und freiberuflich tätige Unternehmer.
Das verwaltete Vermögen erhöhte sich im Vergleich zu
2016 um 13 Prozent von € 2,412 Mrd. auf € 2,726 Mrd.
Insgesamt gingen im Geschäftsjahr 2017 in der Valida
Plus AG rund € 373,35 Mio. (2016: € 350,71 Mio.) an
Bruttobeiträgen inkl. Übertragungen ein.
In der Jahresperformance erzielte die Valida Plus
AG laut Performancevergleich der Oesterreichischen
Kontrollbank AG (OeKB) in der für die Kunden offenen
VG 1 mit 3,0 Prozent für 2017 das beste Ergebnis aller
Betrieblichen Vorsorgekassen und lag dort deutlich
über dem Branchendurchschnitt von 2,15 Prozent.
Geschäftsfeld Beratung
In der Valida Gruppe ist die Valida Consulting GesmbH
das Kompetenzzentrum für sämtliche Beratungsfragen
rund um die betriebliche Altersvorsorge. An der
Marktspitze positioniert, bietet sie erstklassige
Consulting-Dienste für Vorsorge-Dienstleistungen
sowie versicherungsmathematische Bewertungen
und Asset-Liability-Management-Studien. Die Valida
Consulting GesmbH steigerte 2017 ihren Umsatz um
beinahe das Doppelte auf € 6,9 Mio. per Jahresende,
da jetzt auch IT-Dienstleistungen für die Valida Gruppe
erstellt werden. Der Jahresüberschuss betrug rund
€ 347.000.
Abfertigung Neu – Studie von GrECo JLT
Unter allen österreichischen Vorsorgekassen steigerte
die Valida Plus AG das Guthaben der Kunden in der
Abfertigung Neu am meisten. Zu diesem Schluss
kommt eine aktuelle Studie, die ein Spezialistenteam
für Betriebliche Personen- und Altersvorsorge des
unabhängigen Versicherungsmaklers und Beraters
GrECo JLT erstellte.
Konkret berechnete und verglich GrECo JLT welchen
Wert das Abfertigungs-Guthaben eines Arbeitnehmers
bei den verschiedenen Vorsorgekassen erreicht.
Dieser (fiktive) Arbeitnehmer erhielt 2003 – also zu
Beginn der Abfertigung Neu – ein Jahresbruttogehalt
von € 25.000. Seine Gehaltssteigerung liegt bei
2 Prozent pro Jahr. In der Vergleichsrechnung sind die
unterschiedlichen Performance-Entwicklungen und
Kosten der jeweiligen Vorsorgekassen berücksichtigt.
Entwicklung seit Beginn der Abfertigung Neu (15 Jahre)
Fiktiver Beitritt zur Vorsorgekasse 01.01.2003
Jahresbruttobezug (in 2003) € 25.000
Gehaltssteigerung 2 % p. a.
Vermögen zum 31.12.2017 bei der Valida Plus AG € 7.719
Platzierung der Valida Vorsorgekasse 1
Nachhaltigkeit
Das Valida Vorsorgekasse: Nachhaltigkeitskonzept definiert
die ethischen Kriterien der Kapitalanlage für die
Valida Vorsorgekasse. Zentrale Positivkriterien sind beispielsweise:
verantwortungsvoller Umgang mit Mitarbeitern
aktive Umweltpolitik
nachhaltige Produkte
Als Ausschlusskriterien gelten zum Beispiel:
Rüstung
Nuklearenergie
schwere demokratische Defizite bzw. Menschenrechtsverletzungen
Kontrolle
Die „Mag. Reinhard Friesenbichler
Unternehmensberatung“ (rfu), ein Spezialist für nachhaltige
Investments, überprüft zweimal jährlich das
Niveau der Nachhaltigkeit des gesamten veranlagten
Vermögens der Valida Vorsorgekasse. Die einzelnen
Investments werden
in einer Punkteskala von 0 bis 200 bewertet.
Investments ab einem Nachhaltigkeits-Score von 100
Punkten sind als nachhaltig anzusehen. Die Scores
der einzelnen Portfoliopositionen werden auf Ebene
des Gesamtportfolios aggregiert und ergeben den
gesamten Nachhaltigkeitsscore.
in eine der vier Nachhaltigkeitsklassen zugeordnet:
1. Nachhaltigkeitsfonds
2. Nachhaltige Einzeltitel
3. Nachhaltig orientierte Fonds
4. Konventionelle Fonds (nicht nachhaltig)